Current MortgageRefix

Nasaan ang Magiging Mortgage Interest Rates sa 2024?

22 March 2025-5 min read-By Jarrod Kirkland

Read in:English 中文 Bahasa Indonesia Filipino Français हिन्दी

Nasaan ang Magiging Mortgage Interest Rates sa 2024?

Key Takeaways

1Ginagamit ng RBNZ ang OCR para pamahalaan ang inflation at impluwensyahan ang interest rates-tumaas ito mula 0.25% noong Mayo 2020 hanggang 5.5% sa oras ng pagsulat.
2Karamihan sa mga eksperto ay naniniwala na ang mortgage interest rates ay lumapit na sa kanilang peak para sa cycle na ito.
3Ang mga global economic conditions at mga hindi inaasahang events ay maaaring malaki ang epekto sa NZ mortgage rates.
4Palaging kumonsulta sa isang professional mortgage adviser bago mag-commit sa fixed rate terms.

Ang Reserve Bank of New Zealand (RBNZ) ay malaki ang impluwensya sa gastos ng home loan sa pamamagitan ng pagkontrol ng Official Cash Rate (OCR).

Sino ang Nagkokontrol ng Interest Rate?

Ang Reserve Bank of New Zealand (RBNZ) ay malaki ang impluwensya sa gastos ng home loan sa pamamagitan ng pagkontrol ng Official Cash Rate (OCR). Matapos ang global pandemic, itinaas ng RBNZ ang OCR nang malaki. Noong Mayo 2020, nasa 0.25% ito, ngunit sa oras ng pagsulat nito, umabot ito sa 5.5%-mas mababa pa rin sa 8.25% na peak noong 2008, ngunit isang dramatikong pagtaas mula sa mga lows na naitala tatlong taon lang ang nakalipas.

Ano ang Mangyayari sa Interest Rates sa 2024?

Karamihan sa mga eksperto ay naniniwala na ang home loan interest rates ay lumapit na sa kanilang peak para sa cycle na ito. Maraming factors ang sumusuporta sa ganitong pananaw:

After-Pandemic Recovery: Habang ang mundo at New Zealand ay nagre-recover mula sa mga pandemic disruptions, karaniwang tumataas ang mga gastos sa loan.

Mga Pagtaas ng Presyo: Ang RBNZ ay naglalayong kontrolin ang mabilis na pagtaas ng presyo. Ang patuloy na inflation ay maaaring mag-udyok ng karagdagang mga pagtaas ng OCR sa 2024.

Pandaigdigang Impluwensya: Ang mga international economic conditions ay nakakaapekto sa mortgage rates ng New Zealand.

Ano ang Maaaring Magbago Nito?

Sa kabila ng mga prediksyon ng peaked rates, maraming factors ang maaaring magbago sa trajectoryang ito:

Mga Global Economic Surprises: Ang mga hindi inaasahang international economic developments ay maaaring mag-udyok ng patuloy na mga pagtaas ng rate.

Mabagal na Domestic Growth: Kung mananatiling matatag ang ekonomiya ng New Zealand at ang inflation ay patuloy na nasa labas ng target ranges, malamang na patuloy na itataas ng Reserve Bank ang OCR.

Ano ang Dapat Kong Gawin Kung Nagre-refix Ako ng Aking Mortgage Ngayon?

Walang sinuman ang makapagpre-predict ng mga gastos sa home loan nang may ganap na katiyakan. Ang professional consultation sa isang mortgage adviser tungkol sa mga indibidwal na kalagayan ay mahalaga bago mag-commit sa mga rates.

Kung inaasahan mo ang mga pagbaba ng rate sa loob ng isa hanggang dalawang taon, ang shorter-term fixes (1-2 taon) ay tumutugma sa pananaw na iyon. Sa kabaligtaran, kung inaasahan mong mananatiling mataas o tataas pa ang mga rate, ang longer-term locks (3-5 taon) ay nagbibigay ng stability.

Need Help With Your Mortgage?

Our expert advisers are here to guide you through every step of your mortgage journey. Get in touch for a free, no-obligation consultation.

Talk to an Adviser

Frequently Asked Questions

Sino ang nagkokontrol ng mortgage interest rates sa New Zealand?

Ang Reserve Bank of New Zealand (RBNZ) ay malaki ang impluwensya sa gastos ng home loan sa pamamagitan ng pagkontrol ng Official Cash Rate (OCR), na nakakaapekto sa kung paano nagtatakda ang mga bangko ng kanilang mortgage rates.

Nag-peak na ba ang interest rates sa New Zealand?

Karamihan sa mga eksperto ay naniniwala na ang home loan interest rates ay lumapit na sa kanilang peak para sa cycle na ito, bagaman ang mga global economic surprises o patuloy na domestic inflation ay maaaring magbago sa trajectory na ito.

Dapat ba akong mag-fix ng 1-2 taon o 3-5 taon?

Kung inaasahan mo ang mga pagbaba ng rate sa loob ng isa hanggang dalawang taon, ang shorter-term fixes ay tumutugma sa pananaw na iyon. Kung inaasahan mong mananatiling mataas o tataas pa ang mga rate, ang longer-term locks ay nagbibigay ng stability.

Disclaimer

The information on this website is for general guidance only and does not constitute financial or investment advice. Always do your own research and seek personalised advice from a qualified financial adviser or mortgage adviser before making financial decisions. All investments carry risk and past performance is not indicative of future results.